Крах криптовалютной биржи FTX наглядно подтвердил необходимость в большей прозрачности индустрии, которая стала бы ключевым катализатором популярности криптоактивов. Однако исследование WOO Network показало, что не все торговые платформы готовы делиться информацией о собственных резервах и обязательствах.
Пока индустрия цифровых активов переживала очередной период обвала, некоторые криптобиржи всё же сообщили о собственных активах в Twitter. Платформа CoinMarketCap пошла дальше и помогла нише посредством запуска трекера доказательства резервов. Последний даёт возможность всем желающим видеть общий объём активов в распоряжении определённых криптобирж, балансы их известных адресов, а также ценность содержимого кошельков торговых платформ.
Представители различных новостных источников неоднократно сообщали, что держатели криптовалют ждут не только доказательства резервов бирж. Они также рассчитывают на актуальную информацию по активам и обязательствам, плюс эти данные в идеале должны регулярно обновляться и быть подтверждены сторонней популярной компанией-аудитором. Также критики происходящего считают, что алгоритм дерева Меркла позволит биржам существенно приблизиться к званию прозрачной торговой платформы.
Представители WOO Network изучили данные о 50 крупнейших криптобиржах на платформе CoinMarketCap, а также ознакомились с их сайтами и аккаунтами в Twitter на предмет заявлений о подтверждении резервов. Таким образом сотрудники компании хотели понять, какие критерии вкладывают трейдеры в понятие прозрачности биржи. Причём в этом неофициальном исследовании также учитывалась платформа прозрачности от WOO X.
Насколько прозрачны криптовалютные биржи сейчас?
В ходе исследования всего была изучена 51 биржа. Из них только 18 торговых площадок, включая WOO X, поделились доказательствами собственных резервов на сайтах платформ или в публикациях в Twitter. Наличием специальной страницы с соответствующим подтверждением могут похвастать лишь некоторые из этих 18 бирж. В то же время определённые платформы публикуют данные прямо в Twitter.
Лишь 5 платформ делятся данными в режиме реального времени. К примеру, в случае с WOO X доказательство резервов обновляется каждые 15 минут. А у других площадок по типу Kraken, Korbit и Phemex обновление происходит в определённое время суток.
12 из 51 изученной нами биржи были проверены сторонними аудиторами, хотя некоторые из них не поделились подтверждением собственных резервов. Вдобавок к этому определённые аудиторские отчёты были опубликованы до ноября 2022 года, то есть всех событий с FTX.
Из 18 платформ, которые предоставили доказательства собственных резервов, 7 также поделились информацией о своих обязательствах. И WOO X оказалась в их числе.
Наконец, 23 биржи из 51 планируют внедрить алгоритм дерева Меркла в систему подтверждения собственных резервов. Большинство представителей указанных торговых платформ считают, что использование дерева Меркла позволит продемонстрировать наиболее актуальное состояние резервов криптовалютной биржи.
Стоит отметить, что некоторые платформы, которые планируют подтвердить собственные резервы каким-либо способом, не указали дедлайн для выхода соответствующей функции и просто анонсировали “скорый” релиз данного инструмента. В то же время другие биржи по типу OKX опубликовали чёткое расписание процесса разработки.
Данные в исследовании были получены 4 декабря 2022 года.
Прозрачность нового уровня: WOO Network представляет первую в своём роде платформу с отчётностью в режиме реального времени
В связи с происходящим в индустрии криптовалют WOO Network запустила первую в своём роде платформу, которая в режиме реального времени сообщает об активах и обязательствах компании.
Платформа прозрачности от WOO Network доступна по ссылке https://woo.org/proof-of-reserves/ и состоит из нескольких важных составляющих. Это блок с актуальными данными, которые обновляются каждые 15 минут, подтверждение резервов с указанием их местонахождения, информация об обязательствах и список ответов на популярные вопросы, а также пункт с дальнейшими планами компании для дополнительной прозрачности.
При создании платформы прозрачности сооснователь WOO Network Джек Тан отметил, что WOO X куда масштабнее, чем просто криптовалютная биржа. Всё же WOO X способна аккумулировать ликвидность от ведущих торговых площадок и открывать к ней доступ по более низким комиссиям. Всё это — благодаря наличию проверенных диверсифицированных активов в различных источниках.
“Мы пришли к данному решению после формирования списка того, что мы сами хотим увидеть от других бирж. Благодаря этому мы придерживаемся тех же стандартов и заодно стали первыми участниками рынка с настолько высоким уровнем прозрачности и актуальными данными. При этом наша платформа — лишь одно из решений на пути к превращению индустрии централизованных финансов в более прозрачную сферу на фоне традиционных банков и финансовых учреждений”, — отметил Тан.
Для максимизации прозрачности и актуальности данных WOO X по возможности использует подтверждения в блокчейне вместе со следующими моментами:
- Наличие информации об активах и обязательствах в режиме реального времени, которые можно подтвердить
- Избыточное обеспечение активов по отношению к обязательствам в качестве буфера
- Наличие у пользователей преимуществ приоритетных кредиторов в рамках применимого законодательства
- Проведение внешнего аудита и подтверждение полноты и точности используемой методологии
- Наличие консервативных и диверсифицированных активов на платформах ликвидности по типу Binance или OKX
- Использование сферы децентрализованных финансов и некастодиального трейдинга в качестве базового решения риска контрагента
Однако платформа прозрачности — это ещё не всё. Джек Тан также вспомнил Условия использования от WOO Network. Они гарантируют, что депозиты пользователей являются наиболее приоритетными обязательствами в случае банкротства. И данное юридическое уточнение очень важно.
Вместе с этим WOO Network трудится над внедрением алгоритма дерева Меркла. Последний позволит подтвердить, что при расчёте обязательств криптовалютной биржи учитываются все активы её пользователей. В целом деревья Меркла нужны для создания криптографического подтверждения учёта всех балансов при создании снепшота обязательств. Также WOO Network планирует обеспечить проведение финансового аудита со стороны авторитетной и независимой сторонней компании — это нужно для подтверждения точности и полноты предоставляемых данных.
Раздел с ответами на популярные вопросы доступен по ссылке.
Будьте в курсе всего, что происходит с WOO Network!
- Социальные сети: http://cuda.io/woonetwork
- Сайт: https://woo.org
- Telegram (русский): https://t.me/woonetwork_ru
Контент выше не является рекомендацией в отношении инвестиций или трейдинга, а также не представляет собой предложение, призыв или совет для взаимодействия с определённым продуктом или сервисом. Данный контент предназначен исключительно для информационных целей. Любой человек, который принимает определённые инвестиционные решения или меняет их с учётом данного материала, несёт полную ответственность за возможные результаты или финансовые потери.
Содержание этого документа было переведено на разные языки и опубликовано на различных платформах. В случае каких-либо расхождений или несоответствий между разными вариантами этого текста вследствие неправильного перевода, окончательным вариантом считается английская версия на нашем официальном сайте.
